La meilleure façon de procéder à ce stade est prévoir un entretien approfondi avec votre conseiller patrimonial afin de définir avec lui vos objectifs de placement. Ceux-ci dépendent en effet de votre environnement familial et personnel. Il convient par exemple d’expliciter ses souhaits en termes de revenus et de transmission du capital avant de formaliser sa stratégie.

Après cette réflexion, chacun peut  se positionner naturellement  sur notre grille de projets d’investissement, qui peut se résumer en cinq profils :

 Prudent. Dans une optique à moyen terme (3 ans minimum conseillés) et sécuritaire.
Le portefeuille sera investi essentiellement en produits de taux (obligataires et monétaires).
Il pourra éventuellement consacrer une part maximale de 30% aux actions françaises et étrangères.
Placement à niveau de risque faible. La composition de l’indice de référence est la suivante : 7,5% DJ Eurostoxx 50, 7,5% MSCI World EX Eur, 35% EuroMTS 3-5 ans, 5% JPBonds, 45% Eonia.
 

 Equilibre. Dans une optique à moyen terme (3 ans minimum conseillés),
Le portefeuille sera investi majoritairement en supports obligataires et monétaires.
La part actions pourra être investie, de façon notable, sur les marchés français et étrangers.
La part des actions peut varier entre 20% et 50%  du montant de l’actif.
Placement à niveau de risque moyen. La composition de l’indice de référence est la suivante : 17,5% DJ Eurostoxx 50, 17,5% MSCI World EX Eur, 40% EuroMTS 3-5 ans, 10% JPBonds, 15% Eonia.
 

Vitalité. Dans une optique à moyen long terme (5 ans minimum conseillés).
Le portefeuille sera investi très majoritairement en actions françaises et étrangères.
La part des actions peut varier entre 50% et 80% du montant de l’actif.
Placement à niveau de risque élevé. La composition de l’indice de référence est la suivante : 32,5% DJ Eurostoxx 50, 32,5% MSCI World EX Eur, 15% EuroMTS 3-5 ans, 10% JPBonds, 10% Eonia.
 

Audace. Dans une optique à long terme (7 ans minimum conseillés).
Le portefeuille sera investi presque uniquement et en permanence en actions françaises et étrangères.
La part des actions peut varier entre 80% et 100% du montant de l’actif.
Placement à niveau de risque élevé. La composition de l’indice de référence est la suivante : 50% DJ Eurostoxx 50, 50% MSCI World EX Eur.
 

Action PEA. Dans une optique à long terme (5 ans minimum conseillés).
Le portefeuille sera réalisé exclusivement en titres éligibles au PEA.
Placement à niveau de risque élevé. La composition de l’indice de référence est la suivante : 100% DJ Eurostoxx 50.

Notre offre se décline symétriquement en deux branches correspondant à la typologie des profils ainsi définie. Le client a le choix entre une gestion en titres vifs et une multi-gestion en architecture ouverte.

Dans les deux cas, le suivi des portefeuilles est assuré par des gérants spécialisés qui se consacrent exclusivement à cette activité. Un service de  gestion personnalisé, tenant compte par exemple de contraintes fiscales spécifiques, peut être envisagé à partir d’un certain montant. Le client n’intervient pas dans les arbitrages, mais il garde la possibilité de préciser des contraintes de gestion

 La gestion modélisée en titres vifs. Notre approche boursière en matière de gestion  modélisée repose sur l’analyse fondamentale des titres et de leurs perspectives d’évolution. Le portefeuille est diversifié par secteurs et par pays afin d’obtenir une répartition correcte des risques en vue de favoriser une progression régulière. Les orientations de gestion font l’objet d’un suivi régulier formalisé dans le cadre d’un comité de gestion hebdomadaire.
 

La gestion modélisée en OPCVM. Dans ce schéma, il est proposé de constituer un portefeuille de fonds  externes au lieu d’un portefeuilles de titres vifs. Un processus de sélection rigoureux permet ainsi de faire profiter le client des meilleures opportunités d’investissement de la place sur l’ensemble des classes d ‘actifs (actions, obligations, monétaires). L’accès à un grand nombre de gérants rend possible une diversification géographique très fine, avec une combinaison optimale de différents styles de gestion en fonction des résultats souhaités. La maîtrise des frais, liée à la taille de la structure, constitue par ailleurs un élément important  de la faisabilité  de cette offre. La gestion peut ainsi sélectionner en toute indépendance et mettre en portefeuille les fonds disposant du meilleur couple rendement - risque dans le cadre d’une stratégie définie.
 

Le client est informé systématiquement des opérations effectuées sur son portefeuille par l’envoi des avis d’opéré. Par ailleurs, chaque semestre lui est adressé un rapport de gestion décrivant l’évolution des marchés, la politique d’investissement suivie et la performance réalisée.