Pour garantir les meilleures performances, l'offre de gestion de La Compagnie 1818 - Banquiers Privés – s'appuie sur le principe de « l'architecture ouverte ». Ainsi, La Compagnie 1818 - Gestion - s'engage à rechercher sur le marché les meilleurs gérants et les meilleurs fonds où qu'ils se trouvent afin d'en faire bénéficier ses clients.

Plus qu'un principe, une réalité. Avec en moyenne 70% de solutions hors Groupe, La Compagnie 1818 - Banquiers Privés - peut revendiquer le principe d'une véritable architecture ouverte.

Une garantie de qualité. Prôner l'architecture ouverte, c'est éviter les conflits d'intérêt et donner aux gérants de La Compagnie 1818 - Gestion - une entière liberté pour optimiser des profils de gestion adaptés à chaque type de demande.

Notre expérience en Multi-gestion date de 1996 avec le lancement de notre gamme de fonds profilés (Dynamique, Flexible, Équilibré et Prudent).

La Compagnie 1818 - Gestion - est un acteur majeur de la gestion de Fonds de Fonds en France avec plus d’un milliard d’actifs sous gestion dans cette catégorie (70% sont en fonds de fonds et 30% en mandats de gestion investis en OPCVM).

Affichant entre 5 et 20 ans d'expérience, nos 8 spécialistes de la multi-gestion étudient l’ensemble du marché et recherchent en permanence de nouvelles valeurs ajoutées et expertises.

La Compagnie 1818 - Gestion - optimise la meilleure constitution de portefeuille en privilégiant les fonds les moins corrélés entre eux.

Sa capacité d'analyse de l'ensemble des fonds, dans chacun des compartiments (actions, obligations, gestion alternative, style de gestion.) s’est développée grâce à une méthodologie associant des études quantitatives et des suivis qualitatifs de nombreux gérants dont ils connaissent les méthodes d'analyses et l'univers de sélection depuis de nombreuses années.

Ce savoir-faire se traduit aujourd'hui par la gestion de plus de 23 fonds de fonds et de plus de 1 000 mandats investis exclusivement en OPCVM.

Les fonds sélectionnés sont suivis en permanence par les gérants : analyse des performances et des sensibilités par rapport au benchmark, analyse de risque, rencontres et interviews des équipes de gestion permettant de suivre la vie des fonds.

L'ensemble des fonds est visé par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Définir les objectifs de gestion. Les conseillers patrimoniaux de La Compagnie 1818 - Banquiers Privés - analysent avec les clients leurs souhaits en termes de revenus et de transmission de capital. Cet audit préalable tient compte de l'environnement professionnel et familial du client. Il permet ainsi de préciser l'horizon de placement et le degré de risque accepté.

Choisir un profil de gestion. Selon les critères qui auront été déterminés avec le conseiller patrimonial, le client optera pour un certain profil d'investissement :

 Prudent. Ce profil vise à concilier la sécurité du capital et une valorisation régulière, idéalement dans une optique à court terme (3 ans). Il est investi essentiellement en produits obligataires et monétaires et permet, si on le souhaite, une distribution de revenus. L'exposition au risque action peut représenter un maximum de 30% du portefeuille.
 

 Equilibre. Dans une optique à moyen terme (3 à 4 ans), le portefeuille est partiellement investi en obligations et produits monétaires. En complément, des placements en actions permettent de dynamiser l'espérance de rentabilité, le pourcentage d'actions pouvant représenter jusqu'à 50% de l'actif. Ce profil recherche ainsi une compromis entre sécurité et performance.
 

Vitalité. Dans une optique à plus long terme (5 ans), ce profil permet de bénéficier de la croissance de l'économie mondiale avec un risque action pouvant varier de 50% à 100% du portefeuille en fonction de la situation des marchés. Il comprend toutefois des placements obligataires afin de limiter les fluctuations inhérentes aux marchés actions.
 

Audace. Ce portefeuille est investi en actions à hauteur de 80% à 100% de l'actif. Il est réservé à un investisseur averti pouvant accepter des fluctuations importantes en contrepartie d'une meilleure espérance de rentabilité. On peut par conséquent l'envisager dans une optique à long terme, par exemple de sept ans et plus.
 

Liberté. Cette formule prévoit une répartition sans contrainte entre les différentes classes d'actifs, le pourcentage de risque action pouvant aller de 0 à 100% du portefeuille en fonction de la conjoncture et de la situation des marchés. Il s'agit par conséquent d'un placement à niveau de risque élevé, dans une optique à 5 ans minimum.
 

Action PEA. Il s’agit d’un placement exclusivement en titres éligibles au PEA, sans poste d’obligations ni de monétaires. Les caractéristiques mêmes du PEA lui confèrent un niveau de risque élevé, cependant acceptable à un horizon à 5 ans. Le mandat de gestion représente une solution adaptée pour des clients souhaitant confier la gestion d'une partie de leurs actifs à des professionnels tout en participant à la définition du couple risque/rendement. Le client réalise ainsi un gain de temps et d'énergie tout en bénéficiant d'une expertise et d'une information régulière.